Banque Patrimoine et Immobilier

Nice
REF: N° 11 - 11 (03/09/2011)

Mission :

Le Chargé de Clientèle Patrimoniale a en charge l’animation et le renouvellement d’un portefeuille d’apporteurs d’affaires (agents immobiliers, notaires, Conseillers en Gestion de Patrimoine, Administrateurs de Biens…) et l’exploitation d’un portefeuille de clients. Il consacre une grande partie de son activité en agence à recevoir, proposer des solutions et monter les dossiers des clients de ses apporteurs d’affaires, de ceux contactés dans le portefeuille et de ceux issus du parrainage. En tant que représentant de la BPI auprès des apporteurs d’affaires et clients, il promeut la notoriété et la crédibilité de la BPI.

En fonction de l’organisation de l’agence, il pourra, comme d’autres collaborateurs, travailler en équipe avec un Conseiller Client, qui les appuiera dans le montage et le suivi de leurs dossiers et les soutiendra dans l’exploitation des fichiers clients.


Activités :

Gérer un portefeuille d’apporteurs d’affaires
• Animer et renouveler son portefeuille d’apporteurs d’affaires
• Orienter ce portefeuille vers des segments haut de gamme d’apporteurs (notaires, CGP, ADB…)
• Acquérir de manière opportuniste de nouveaux apporteurs d’affaires
• Participer aux challenges nationaux apporteurs
• Promouvoir la notoriété et la crédibilité de la BPI auprès des apporteurs

Exploiter le portefeuille de clients existants
• Par des contacts téléphoniques annuels pour les clients classiques
• Par des rendez-vous annuels avec les clients patrimoniaux
• Par la recommandation et le parrainage

Recevoir des clients en agence et leur proposer une solution de financement adaptée à leurs besoins
• Analyser les besoins et proposer des solutions de financement adaptées à ses clients
• Orienter éventuellement le client vers le collaborateur le plus compétent et s’appuyer sur des relais d’expertise locaux ou nationaux pour lui répondre
• Prendre en charge le dossier de ses clients sur l’ensemble de la chaîne de valeur :
• Rendez-vous de découverte client et d’analyse des besoins
• Etude de faisabilité et analyse du risque
• Montage de solutions de financements (crédit, épargne…)
• Collecte des pièces justificatives et tâches administratives liées
• Suivi de l’acceptation auprès du Directeur d’Agence ou de la Direction des Engagements
• Rendez-vous de finalisation

Travailler en équipe avec ses collaborateurs et faire monter en compétence le Conseiller Commercial qui le seconde éventuellement dans son activité.


Formation et parcours souhaités

• De formation BAC+2 à BAC+4 en Commerce ou Gestion ou de formation IUP Banque Finance, ESC, ITB motivés par la vente
• Expérience significative et probante dans le secteur bancaire ou dans la vente de services
• Une expérience dans un établissement financier gérant une clientèle haut de gamme ou dans la gestion privée est un plus, tout comme la connaissance des problématiques d’optimisation fiscale


Compétences requises

Compétences techniques :
• Evaluation du risque immobilier
• Maîtrise du financement immobilier
• Connaissances juridiques et fiscales et de conseil en gestion de patrimoine
• Maîtrise des produits d'épargne et d’assurance-vie
• Pratique de l’Anglais ou d’une autre langue étrangère
• Sens et fiabilité du reporting

Compétences commerciales :
• Esprit d’équipe
• Bon contact commercial
• Sens de la négociation
• Force de conviction
• Rigueur et organisation
• Ecoute et disponibilité
• Bonne présentation