Banque Patrimoine et Immobilier

Siège Social Paris 8ème
REF: N° 12 - 01 (01/02/2012)

Caractéristique du poste :

• Veille juridique et assistance juridique aux opérations réalisées par le Service Mises en place
 et Garanties
• Etude avec proposition sur toute les modifications (désolidarisation, changement assurance, mise en location des biens, translation de garanties, transfert de prêt…) intervenant après la signature de l’acte de prêt et  affectant les garanties profitant à la Banque avec prise de décision dans la limite de sa délégation
•  Préparation et formalisation des actes (avenants/ssp/actes notariés/procurations)
•  Mise à jour de la base garanties
•  Transmission avec suivi au Back Office, des modifications affectant les dossiers
•  Suvi de la valorisation des garanties hypothécaires et autres (CAV…)
•  Traitement des mainlevées sur biens ou CAV avec ou sans remboursement
•  Contrôle et signature des procurations aux fins de donner mainlevée des garanties
•  Suivi des retours des copies exécutoires avec contrôle des copies exécutoires à problème
•  Gestion des dossiers ayant fait l’objet d’un délai venant à échéance


Compétences requises :

•  Connaissances du financement immobilier aux particuliers,
•  Formation juridique et connaissances des sûretés immobilières,
•  Connaissances techniques (fonctionnement et gestion) des produits immobiliers de la Banque,
•  Contact et esprit commercial
•  bon contact téléphonique avec des clients internes et externes,
•  Rigueur et organisation,
•  Disponibilité et esprit d’équipe,
•  Maîtrise d’une langue étrangère appréciée (notamment l’anglais),
•  Maîtrise des applicatifs (I5 - Word – Excel – Lotus Notes).


Position Hiérarchique :

• Technicien de Banque
• Métier repère de la Convention Collective : Technicien des Opérations Bancaires

Toulouse
REF: N° 12 - 02 (01/02/2012)

Mission :

Le Chargé de Clientèle Patrimoniale a en charge l’animation et le renouvellement d’un portefeuille d’apporteurs d’affaires (agents immobiliers, notaires, Conseillers en Gestion de Patrimoine, Administrateurs de Biens…) et l’exploitation d’un portefeuille de clients. Il consacre une grande partie de son activité en agence à recevoir, proposer des solutions et monter les dossiers des clients de ses apporteurs d’affaires, de ceux contactés dans le portefeuille et de ceux issus du parrainage. En tant que représentant de la BPI auprès des apporteurs d’affaires et clients, il promeut la notoriété et la crédibilité de la BPI.

En fonction de l’organisation de l’agence, il pourra, comme d’autres collaborateurs, travailler en équipe avec un Conseiller Client, qui les appuiera dans le montage et le suivi de leurs dossiers et les soutiendra dans l’exploitation des fichiers clients.


Activités :

Gérer un portefeuille d’apporteurs d’affaires

• Animer et renouveler son portefeuille d’apporteurs d’affaires
• Orienter ce portefeuille vers des segments haut de gamme d’apporteurs (notaires, CGP, ADB…)
• Acquérir de manière opportuniste de nouveaux apporteurs d’affaires
• Participer aux challenges nationaux apporteurs
• Promouvoir la notoriété et la crédibilité de la BPI auprès des apporteurs

Exploiter le portefeuille de clients existants

• Par des contacts téléphoniques annuels pour les clients classiques
• Par des rendez-vous annuels avec les clients patrimoniaux
• Par la recommandation et le parrainage

Recevoir des clients en agence et leur proposer une solution de financement adaptée à leurs besoins

• Analyser les besoins et proposer des solutions de financement adaptées à ses clients
• Orienter éventuellement le client vers le collaborateur le plus compétent et s’appuyer sur des relais d’expertise locaux ou nationaux pour lui répondre
• Prendre en charge le dossier de ses clients sur l’ensemble de la chaîne de valeur :
• Rendez-vous de découverte client et d’analyse des besoins :
     • Etude de faisabilité et analyse du risque
     • Montage de la solution de financement (crédit, épargne…)
     • Collecte des pièces justificatives et tâches administratives liées
     • Suivi de l’acceptation auprès du Directeur d’Agence ou de la Direction des Engagements
     • Rendez-vous de finalisation

Travailler en équipe avec ses collaborateurs et faire monter en compétence le Conseiller Commercial qui le seconde éventuellement dans son activité.


Compétences requises

Compétences techniques :
• Evaluation du risque immobilier
• Maîtrise du financement immobilier
• Connaissances juridiques et fiscales et de conseil en gestion de patrimoine
• Maîtrise des produits d'épargne et d’assurance-vie
• Pratique de l’Anglais ou d’une autre langue étrangère
• Sens et fiabilité du reporting

Compétences commerciales :
• Esprit d’équipe
• Bon contact commercial
• Sens de la négociation
• Force de conviction
• Rigueur et organisation
• Ecoute et disponibilité
• Bonne présentation



Formation et parcours souhaités

De formation BAC+2 à BAC+5 en Commerce ou Gestion ou de formation IUP Banque Finance, ESC, ITB motivés par la vente
Expérience significative et probante dans le secteur bancaire ou dans la vente de services
Une expérience dans un établissement financier gérant une clientèle haut de gamme ou dans la gestion privée est un plus, tout comme la connaissance des problématiques d’optimisation fiscale


Objectifs permanents

Réalisation des objectifs fixés par le Directeur d’Agence
•    Animation et renouvellement d’un portefeuille d’apporteurs d’affaires actifs
•    Conclusions de dossiers de financement (par la relance du portefeuille, la prescription apporteur et le parrainage)
•    Amélioration du taux de transformation
•    Orientation progressive du portefeuille d’apporteurs vers des apporteurs hauts de gamme

Des objectifs révisables (quantitatifs et qualitatifs) seront attribués et revus périodiquement.

Description du poste

Rattachement hiérarchique et statut
•    Auprès du Directeur d’Agence
•    Technicien de banque / Cadre selon profil
•    Métier repère de la Convention Collective : Chargé de Clientèle Particuliers

Perspectives de carrière
•    Evolution vers un poste de Responsable de Clientèle Patrimoniale
•    Mobilité au sein du réseau d’agence et au siège